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银保监会近日对非法贷款中介重拳出击！丁某某凭空壳公司贷款20亿,中介,银保监会,信贷资金,非法贷款..
18621294888 立即咨询上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-25 热度：7
银保监会近日下发了《开展不法贷款中介专项治理行动的通知》（以下简称“通知”），对丁某某等人违规帮助他人套取经营贷、提供基于购置房屋等多种中介服务的违法行为已移交公安机关处理，案件涉及银行信贷业务超20亿元。
银保监会还表示，将部署开展为期六个月的不法贷款中介专项治理行动
贷款中介违法服务涉资20亿 已移交公安机关《通报》披露，某银保监局在开展不法贷款中介核查工作时，发现丁某某等人与存在通过注册空壳公司并转让等方式帮助他人套取经营贷、提供基于购置房屋和其他资金需求的多种中介服务等违法行为，涉及银行信贷业务超过20亿元，目前已移交公安机关处理。
丁某某是如何作为中介方获得贷款的呢？原来丁某某等人通过注册多达87家公司，其中56家公司注册2-16个月后变更股东信息，通常是将股东变更为找丁某某借款的借款人变更后的股东利用其企业主身份向银行申请经营贷，2018年以来借款达22亿元。
调阅其中部分贷款资料发现，贷款企业疑似均无实际经营而注册的空壳公司获得这笔贷款后，借款人为满足大额信贷资金必须受托支付这一要求，由丁某某等人进行贸易背景包装、提供信贷资金通道及回流服务借款人出于购房或者偿还高息借款目的，先向丁某某借款，后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷，贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户。
丁某某扣除前期借款和利息(年化利率一般超过36%)后，再将差额转回借款人
非法贷款的背后，不得不深思为什么丁某某可以轻松获得贷款现在行情不好，很多企业普遍经营困难都希望申请贷款缓解资金压力让企业活过来，可是这些有着实际经营的企业反而很难从银行拿到贷款，偏偏是这些空壳公司轻松获得贷款，并转手将获得的贷款再以几乎高利贷的形式放出去。
到底还是这位丁某某手眼通天大家对此怎么看呢？
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