上海贷款中介被抓骗取20亿（【典型案例】陆某经营贷款中介骗取融资租赁款被追究合同诈骗罪）

上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-25 热度：5

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冯锦锡，福建天衡联合（福州）律师事务所律师，办公地址：福州市台江区振武路70号福晟钱隆广场43层 银保监会专项治理行动：

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银保监会专项治理行动丨不法贷款中介可能存在的八种违法行为【案情简介】被告人陆某于2014年起先后设立上海尊鼎公司、苏州尊誉公司，在经营过程中，其个人资金与公司资金混同 2016年1月，陆某成立上海九厘公司，从事车辆。

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贷款中介等业务2016年下半年起，陆某在参与投资、经营二手车买卖、咨询等业务过程中，因经营不善、资金不足等原因，欠下大量外债2016年10月，三盛集团与陆某等签订股权收购协议并参股上海九厘公司后上海九厘公司配合三盛集团子公司中汇国金公司开展机动车融资租赁业务，主要负责市场拓展、提供审批资料及贷后管理等环节。

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嗣后，陆某先后以上海尊鼎公司、苏州尊誉公司的名义与被害单位中汇国金公司达成融资租赁框架协议，取得被害单位融资授信额度合计3,000余万元，还约定上海尊鼎公司、苏州尊誉公司在向被害单位申办融资租赁业务时，需提供协议标准的租赁标的车辆并与被害单位签订具体融资租赁合同。

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2016年11月至2018年12月间，陆某在与被害单位签订、履行融资租赁合同过程中，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取融资租赁款，具体事实如下： （一）陆某以上海尊鼎公司、苏州尊誉公司的名义骗取融资款的事实

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2016年11月至2018年8月间，被告人陆某陆续以上海尊鼎公司、苏州尊誉公司名义，在3,000余万元的授信额度内，通过上海九厘公司，与被害单位中汇国金公司多次签订具体融资租赁合同、办理机动车融资租赁业务。

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其间，陆某明知自己经营不善、库存车辆不足、不具有与被害单位履行融资租赁合同的能力，仍利用有关公司管理漏洞，虚假承诺提供标的车辆、获取融资款，除将部分资金用于偿还被害单位已到期款项外，剩余部分被其用于归还个人借款、其他融资租赁公司欠款等，相关标的车辆则被其擅自处置、得款另用。

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2018年8、9月间，陆某通过另行融资租赁等方式从他人处购得一批机动车，向被害单位中汇国金公司隐瞒该批车辆的实际情况，虚假承诺提供标的车辆，以上海尊鼎公司的名义与被害单位签订融资租赁合同，获得被害单位增加授信额度及发放融资款300万元，该款除用于归还被害单位到期融资款外，还被陆某用于支付房租等，标的车辆被其擅自处置、得款另用。

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后经陆某与相关单位于2019年4月对账确认，其、上海尊鼎公司、苏州尊誉公司积欠该部分融资款项计3,000余万元（二）陆某以誉然公司等五家公司的名义骗取融资款的事实2018年6月至12月间，陆某在他人提供合同模板、车辆标的信息以及操办流程审批放行等情况下，冒用古卡公司、誉然公司、协宏公司、宝邦公司、车隆汇公司等五家曾通过上海九厘公司向被害单位中汇国金公司办理融资租赁业务的单位名义，虚假承诺提供标的车辆，与被害单位签订融资租赁合同，得款除用于归还被害单位到期融资款外，还用于归还陆某借款等。

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后经陆某与相关单位于2019年4月对账确认，其积欠被害单位该部分融资款项计1,000余万元2020年7月20日，公安机关经侦查将被告人陆某抓获后经审计，扣除已支付被害单位中汇国金公司的本金、利息、费用等部分，陆某以上海尊鼎公司、苏州尊誉公司以及冒用其他公司的名义等方式骗取被害单位资金合计约4,000余万元。

【法院判决】公诉机关指控被告人陆某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用虚构事实、隐瞒真相等方式，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，所控罪名成立。

结合被告人陆某作案的手段、后果、次数，当庭供认部分罪行等，本院在量刑时一并予以考虑判决如下：一、被告人陆某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利三年，罚金人民币五十万元二、责令被告人陆某退赔违法所得，发还被害单位。