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值得留意的是，在该份《通知》中，通报了某银保监局开展不法贷款中介核查工作，发现丁某某等人的违法犯罪线索的案例，涉及银行信贷业务超过20亿元。通过多渠道、多形式全面了解企业实际经营情况；要主动向客户充分揭…..
18621294888 立即咨询上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-25 热度：5
展不法贷款中介专项治理行动的通知》（下称“通知”），要求各银保监局、各银行业金融机构要深刻认识不法贷款中介乱象的严重危害，成立由主要负责同志亲自牵头的专项治理行动领导小组，制定具体工作方案，部署开展为期六个月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法贷款中介专项治理行动。
《通知》要求，各银保监局组织辖内银行业金融机构开展不法贷款中介专项治理排查，并选取重点机构开展现场督导，指导机构规范与贷款中介机构的合作对于查实的违法违规问题，要依法予以行政处罚，坚持以罚促改机构违法违规行为被查实，但在前期自查中未主动报告的，要对机构及相关责任人员依法从重处罚。
值得留意的是，在该份《通知》中，通报了某银保监局开展不法贷款中介核查工作，发现丁某某等人的违法犯罪线索的案例，涉及银行信贷业务超过20亿元经查，丁某某与其关联人（以下简称丁某某等人）存在通过注册空壳公司并转让等方式帮助他人套取经营贷、提供基于购置房屋和其他资金需求的多种中介服务等违法行为，涉及银行信贷业务超过20亿元。
具体表现形式如下：一是提供经营贷资质包装丁某某等人共注册87家公司，其中56家公司注册2-16个月后变更股东信息变更后的股东利用其企业主身份向银行申请经营贷，2018年以来借款达2.2亿元调阅其中部分贷款资料发现，贷款企业疑似均无实际经营，例如某企业经营地实为贷款中介的电销中心；贷款支付的贸易背景存疑；贷款资金归集到丁某某等人账户。
二是提供受托支付通道银保监局对信贷资金进行穿透追踪，发现多笔信贷资金在受托支付后流向丁某某个人账户，或直接利用丁某某等人关联账户进行回流表明借款人为满足大额信贷资金必须受托支付这一要求，由丁某某等人进行贸易背景包装、提供信贷资金通道及回流服务。
三是提供短期垫资服务借款人出于购房或者偿还高息借款目的，先向丁某某借款，后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷，贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户丁某某扣除前期借款和利息（年化利率一般超过36%）后，再将差额转回借款人。
成员通过银行业金融机构、小额贷款公司等申请的借款等。
据悉，该份《通知》要求各银行业金融机构要不断提升贷款质效，避免"唯指标论"和粗放式发展通过多渠道、多形式全面了解企业实际经营情况；要主动向客户充分揭示经营用途贷款与住房按揭贷款利率、期限错配风险，就违规将经营用途信贷资金挪用于购房的法律后果和不利影响进行提示。
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