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通过精心设计的“套路”手段让借款人的债务在短时间内几何式倍增，继而通过暴力讨债、虚假诉讼等手段非法占有他人较大数额财产（特别是房产），是一种组织性、预谋性强的违法犯罪行为。 犯罪嫌疑人将虚高后的借款金额转…..
18621294888 立即咨询上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-25 热度：6
，诱骗或强迫他人陷入借贷圈套通过精心设计的“套路”手段让借款人的债务在短时间内几何式倍增，继而通过暴力讨债、虚假诉讼等手段非法占有他人较大数额财产（特别是房产），是一种组织性、预谋性强的违法犯罪行为。
群众损失1.6亿余元传统形式的“套路贷”违法犯罪被上海公安机关高压严打后，犯罪分子炮制出了非法“现金贷”这一“套路贷”新变种。
6月份以来，全市公安机关启动了为期一年的严厉打击“套路贷”犯罪专项行动，针对“套路贷”作案手法“变异”情况，深度经营打击，坚持“打财断血”，始终保持对“套路贷”违法犯罪活动的严打高压态势“套路贷”的作案手法多种多样，常常让借款人晕头转向，被不法分子牵着鼻子走。
昨天，上海警方深度剖析“套路贷”的多种作案手法，提醒广大市民群众加强自我防范意识和能力传统形式的“套路贷”违法犯罪被上海公安机关高压严打后，犯罪分子将触角延伸至互联网，以正常网络金融借贷为幌子，炮制出了非法“现金贷”这一“套路贷”新变种。
非法“现金贷”具有两“虚”一“暴”三个特征，即虚假宣传、虚增债务、暴力催收与正常的网络金融借贷不同
受害人签订借款合同的时候，不、辱骂、威胁、恐吓等手段进行暴力催收。
制造民间借贷假象犯罪嫌疑人对外以小额贷款公司名义招揽生意，但实质均无金融资质，并以个人名义与被害人签订借款合同，制造个人民间借贷假象犯罪嫌疑人以“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名目骗取被害人签订“阴阳合同”“虚高借款合同”以及房产抵押借款合同、房产买卖委托书、房屋租赁合同等显然不利于被害人的各类合同，有的还要求借款人办理上述合同的公证手续。
制造银行流水痕迹犯罪嫌疑人将虚高后的借款金额转入借款人银行账户后，要求借款人在银行柜面将上述款项提现，形成“银行流水与借款合同一致”的证据，但犯罪嫌疑人要求借款人只得保留实际借款金额，其余虚增款额须交还犯罪嫌疑人。
有的犯罪嫌疑人刻意让被害人抱着提取出的现金进行照相，刻意制造被害人已取得所借款额的假象单方面肆意认定违约在签订借款合同并制作银行走账流水后，通过“变相拒收还款”“借款人还背负其它高利贷”等方式和无理借口故意造成或单方面宣称借款人“违约”，并要求全额偿还“虚增债务”，“虚增债务”往往大于本金数倍，甚至数十倍。
恶意垒高借款金额在借款人无力偿还情况下，犯罪嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”（或“扮演”其他公司）与借款人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额软硬兼施“索债”犯罪团伙成员自行实施或雇佣社会闲散人员采取暴力手段或软暴力手段侵害借款人合法权益，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序，以此向借款人及其近亲属施压；或提起民事诉讼主张所谓的“合法债权”，实现侵占借款人及其近亲属财产的目的。
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