上海贷款中介被抓（银保监会将开展不法贷款中介专项治理行动，房贷转经营贷等）

上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-24 热度：7

1.上海贷款中介被抓事件2023

银行等下发《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》（下称《通知》）《通知》要求，各银保监局、各银行业金融机构要深刻认识不法贷款中介乱象的严重危害，成立由主要负责同志亲自牵头的专项治理行动领导小组，制定具体工作方案，部署开展为期六个月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法贷款中介专项治理行动。

2.上海贷款中介被抓

具体来看，《通知》要求，各银保监局组织辖内银行业金融机构开展不法贷款中介专项治理排查，并选取重点机构开展现场督导，指导机构规范与贷款中介机构的合作对于查实的违法违规问题，要依法予以行政处罚，坚持以罚促改。

3.上海贷款中介被抓事件

机构违法违规行为被查实，但在前期自查中未主动报告的，要对机构及相关责任人员依法从重处罚根据《通知》，各银行业金融机构要主动开展自查，及时主动挖掘并报告不法贷款中介线索各银行业金融机构应增强自主获客意识，强化风险防控措施，提升自主经营能力，严禁主动向贷款中介机构让渡“金融服务”，避免出现贷款中介机构掌控市场主动权、合作业务推高融资成本、风险跨行业传导加剧等问题。

4.上海贷款中介被抓怎么办

与此同时，各金融机构要切实加强员工行为管理，排查银行业金融机构基层工作人员是否存在私下勾结贷款中介、向客户推荐贷款中介、放松对贷款中介推荐客户的审贷标淮和贷后管理标准等问题鼓励各银行业金融机构建立贷款中介黑名单制度，对诱导、帮助借款人违规申请贷款的中介，纳入合作黑名单。

5.上海贷款中介被抓视屏

《通知》强调，各银行业金融机构要不断提升贷款质效，避免“唯指标论”和粗放式发展通过多渠道、多形式全面了解企业实际经营情况；要主动向客户充分揭示经营用途贷款与住房按

6.上海贷款中介被抓骗取20亿

对于各银保监局，《为的罪名认定及证据采信等问题主动沟通；主动与网信、市场监管、地方金融监管等行政机关加强合作，推动建立合作机制，共享不法贷款中介信息，加强对各类金融活动的监督管理，共同维护金融市场秩序。

7.上海贷款中介被抓自己怎么处罚

《通知》要求，各银保监局要主动将开展不法贷款中介专项治理行动的情况向当地党委、政府报告，积极争取政策支持在时间进度方面，各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行应于2023年9月30日前向银保监会上报专项治理行动工作总结。

8.上海贷款中介被抓丁某某是真的吗

他资金需求的多种中介服务等违法行为，涉及银行信贷业务超过20亿元。

9.上海贷款公司

通报显示，丁某某案的具体表现形式包括提供经营贷资质包装、提供受托支付通道、提供短期垫资服务、团伙成员申请贷款等形成资金池等例如，丁某某等人共注册87家公司，其中56家公司注册2-16个月后变更股东信息变更后的股东利用其企业主身份向银行申请经营贷，2018年以来借款达2.2亿元。

10.上海贷款中介

在垫资服务方面，借款人出于购房或者偿还高息借款目的，先向丁某某借款，后利用已购房产抵押、经丁某某等人包装申请经营贷，贷款资金受托支付全额流向丁某某个人账户丁某某扣除前期借款和利息（年化利率一般超过36%）后，再将差额转回借款人。

近几年，由于房贷利率不断下行，一些存量房贷客户动起了将房贷转为利率较低的经营贷的心思此前，已有多地银保监局提示“转贷”风险今年3月，广州市中级人民法院也发布一则消息称，有借款人违反合同约定擅自改变贷款用途，将经营贷款用于清偿房贷，被银行诉至法院。

最终，法院二审判决借款人于判决发生法律效力之日起十日内向银行清偿借款本金及罚息；在借款人不履行债务时，银行对借款人提供的抵押房产折价或拍卖、变卖所得的价款享有优先受偿权；某公司（保证人）对该借款人的全部债务承担连带责任。