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18621294888 立即咨询上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-24 热度：7
罚没9854.4万元对上海银行"无重大不利影响"4月21日，国家外汇管理局上海分局披露的一份《行政处罚决定书》显示，上海银行的"无结售汇业务资质的分支机构违规办理结售汇业务；已批准停止营业的分支机构违规办理结售汇业务；违规向境外个人销售外币理财产品；违规办理内保外贷业务；违规办理备用金结汇；未按规定报送结售汇统计数据；虚增银行间外汇市场交易量；使用未经授权的通讯工具开展银行间外汇市场交易以及未按规定保存银行间外汇市场交易记录"等8项违法事实，被警告、罚款、没收违法所得。
除给予警告，上海银行被处罚款9834.5万元人民币，被外界解读为"天价"处罚。
同时被处罚的还有上海银行3名责任人员时任上海银行深圳分行运营管理部总经理的邓某某，对上海银行"已批准停止营业的分支机构违规办理结售汇业务"的行为负有责任，被罚款7万元作为上海银行金融市场部高级副经理的张某，对上海银行"虚增银行间外汇市场交易量"的行为负有责任，被罚款7万元。
作为上海银行网络金融部资深副主管的周某某，对上海银行"无结售汇业务资质的分支机构违规办理结售汇业务"的行为负有责任，被罚款6万元一名前银行国际结算部职员梳理上海银行的违法事实后表示，"无结售汇业务资质的分支机构违规办理结售汇业务、已批准停止营业的分支机构违规办理结售汇业务"两项确实会被罚得很重。
在投资者看来，违规办理结售汇业务，"罚得重也不冤枉，还有违规内保外贷这些坑，都是雷"5月8日，上海银行在回复投资者质疑时表示，处罚涉及的业务发生在2019-2021年期间，部分业务按办理的时间进行了追溯。
公司重视监管检查与整改工作，对发现的问题即查即改，并依规对相关责任人开展责任追究"上述处罚银行对被罚并没有吸取教训，没有真正认识到错误的严重性。
"谭浩俊说，更重要的，被罚的钱也不是个人出，如果是个人出，可能就不会如此坦然、如此没有感觉了"违法审慎经营原则"15次遭处罚梳
2020年8月，上海银保监局作出的行政处罚决定书列出了2014年至2019年期
据了解，内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保由于担保履约可能会形成跨境资金流动，所以外汇局需要对跨境担保进行管理和规范内保外贷一直是外汇局处罚的重点，2022年，国家外汇管理局官网公示了10例银行外汇违规典型案例，累计罚没5215.6万元，其中内保外贷占比最高。
业内人士分析称，内保外贷会触发跨境资金流动的特点屡屡被投机者加以利用罚单多数指向两种情况，一种是罚内保外贷通道化，以在内保外贷项下的履约为手段，躲避监管、实现非法的资金转移；另一种是罚以内保外贷为工具，循环操作，在本外币之间赚取汇差和利差，扰乱国内金融秩序，危害系统稳定性。
根据wind数据，2018年至今，上海银行出现了51次违规行为这些行政处罚决定书由上海、深圳、绍兴等地的银保监局发出，罚款金额从20万元到1625万元不等其中，15份处罚决定书提到上海银行"违反审慎经营规则"，5份处罚决定书显示虚报、瞒报金融统计数据或虚增存款规模。
以2021年的一份处罚决定书为例，显示了6项违规行为，包括"上海银行某笔同业投资房地产企业合规审查严重违反审慎经营规则；该行某笔经营性物业贷款授信后管理严重违反审慎经营规则；该行部分个人贷款违规用于购房；该行对部分个人住房贷款借款人偿债能力审查不审慎；该行在助贷环节对第三方机构收费管理严重违反审慎经营规则；该行部分业务以贷收费。
"上海银行此次被罚款460万元上述处罚从未出现在上海加强全方位的风险管控。
2022年是5年来上海银行首次出现营收负增长2022年和2023年一季度分别实现归母净利润222.8亿元、60.4亿元，对应同比增速为1.1%、3.2%近日，摩根大通证券的研报分析认为，上海银行净利息及手续费收入连续两个季度负增长令人失望。
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