上海贷款中介被抓事件2023（捍卫经济金融安全 维护市民合法权益）

上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-24 热度：7

1.上海贷款中介被抓事件2023年

2.上海贷款中介被抓事件2023年8月

今年以来，上海警方聚焦防范化解重大经济金融风险，结合“夏季治安打击整治”行动和 “砺剑2023”系列专项行动，联合国家金融监督管理总局上海监管局，严厉打击、严密防范贷款诈骗、信用卡诈骗、非法经营高利放贷、通过虚假助贷服务实施套路诈骗等各类信贷领域违法犯罪，全力维护金融机构资金安全和人民群众合法权益，有力保障金融秩序稳定。

3.上海贷款中介的套路

截至目前，全市公安机关累计侦破信贷领域经济犯罪案件200余起，捣毁各类犯罪团伙100余个，挽回经济损失1.15亿元01# 危害金融机构信贷资金安全的犯罪针对金融机构各类信贷产品，一些不法分子处心积虑通过各种非法手段诈骗或违规套取金融机构信贷资金，严重扰乱金融管理秩序。

4.上海贷款中介骗局

一是不法分子批量组织他人向金融机构申请信用卡、信用贷后，套现分赃诈骗信贷资金不法分子以支付好处费为诱饵，伙同外省市不法信贷中介批量组织人员，再将该些人员包装成为具备申请信用卡、信用贷的资质，以他们的名义申请信贷资金，进而实施贷款诈骗、信用卡诈骗等犯罪。

5.上海贷款中介平台

二是不法分子为非法牟利，提供信用卡套现、恶意逃废银行债务等非法中介服务，严重扰乱金融信贷秩序一些不法分子向信用卡持卡人提供信用卡套现、代还等养卡服务，从中收取高额费用，与此同时，非法截留持卡人信用卡信息，极有可能引发信用卡信息泄露和信用卡盗刷等次生风险。

6.上海贷款中介公司

一些不法分子以提供法律服务为名，通过虚构事由、编排话术、投诉施压等手段帮助信贷欠款人对抗催收，恶意逃废银行债务，侵害金融机构资金安全02# 侵害民众合法权益的犯罪不法信贷中介实施的违法犯罪行为，除对金融机构信贷资金安全和金融秩序稳定造成威胁，还有不法中介通过高利放贷、虚假助贷套路诈骗等手段，侵害广大民众合法权益。

7.上海打击贷款中介

一是非法经营高利放贷侵害民生权益一些不法分子以“小额无抵押、随借随还、即时放款”等为噱头，通过网络借贷撮合平台，向借款人发放利率远高于金融机构同期、同档次贷款利率的小额贷款，最终导致借款人无力还款而背负巨额债务。

8.上海贷款中介合法吗

二是利用虚假助贷服务实施套路诈骗一些不法分子招揽有意办理贷款但存在征信瑕疵的借款人，通过话术编排引导借款人寻找征信良好的亲友作为担保人协助办理贷款，实则是向借款人及其亲友刻意隐瞒了实际用其亲友身份办理贷款的事实，从中骗取借款人高额助贷服务费，致使许多借款人亲友在不知情的情况下背负信贷债务，还可能引发借款人、亲友及中介之间的纠纷矛盾。

9.上海的贷款中介

上述犯罪具有较强迷惑性，且呈现网络化传播趋势，传播速度快，波及范围广典型案例上海警方侦破假借信贷业务实施套路合同诈骗犯罪系列案近期，上海警方成功侦破利用信贷业务实施套路合同诈骗系列案，抓获犯罪嫌疑人130余名，捣毁非法助贷公司11个，涉案金额2亿余元。

10.上海贷款中介好干吗?

今年3月，上海警方在工作中发现，本市多起助贷纠纷事件的背后，存在非法信贷中介公司在业务过程中诈骗借款人手续费的情况警方对此高度重视，市局经侦总队随即牵头普陀公安分局等4家分局成立专案组开展侦查，并迅速锁定了多家在本市以提供助贷服务为幌，骗取借款人助贷手续费的非法中介公司。

经查，自2022年7月以来，犯罪嫌疑人王某等人为牟取非法利益，设立非法助贷中介公司，下设业务部、渠道部、人事部、财务部等不同部门负责推广运营经营期间无抵押贷款”为诱饵邀请借款人至公司详谈。

随后，公司业务员会接待借款人前往就近银行拉取征信记录，并在明知借款人资质较差、难以办理贷款的情况下，以担保增信为由与借款人洽谈，诱导借款人寻找一位征信良好的亲友，以所谓贷款见证人、担保人的身份前来协助办理贷款。

借款人同意后，公司便与其签订《居间服务合同》，协议约定借款人办理贷款后，公司收取贷款金额15%至30%不等的助贷手续费待借款人及其亲友到店后，公司业务

若后续亲友发现其是实际贷款人，公司业务员再以“会要求客户承诺按期还贷”等话术进行搪塞

不法分子虚构可以为借款人办理贷款的事实，隐瞒实际是以其亲友身份办理贷款的真相，从中骗取高额手续费借款人支付高额助贷手续费，增加了融资成本，加大了还款压力；借款人亲友在不知情情况下背负巨额贷款，合法权益遭受侵害，更可能引发次生危害。

今年3月至7月间，上海警方开展波次收网行动，成功捣毁11个非法助贷中介公司目前，该案8名主要犯罪嫌疑人已因涉嫌合同诈骗罪被警方依法移送检察机关审查起诉，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

典型案例上海警方侦破非法中介批量组织外省市人员来沪实施信用卡诈骗系列案近期，上海市公安局经侦总队牵头闵行、虹口、杨浦、嘉定、青浦、崇明等6家分局，在公安部的指挥部署以及相关省市公安机关的大力配合下，在全国13个省市开展收网行动，成功侦破非法中介批量组织外省市无征信记录人员来沪实施信用卡诈骗系列案，抓获犯罪嫌疑人120余名，涉案金额6500余万元。

经查，以犯罪嫌疑人张某等人为首的4个犯罪团伙为牟取非法利益，以支付好处费的方式，通过社交软件群聊、朋友圈广告等，在全国范围内招揽大批没有征信记录的人员集中来沪，并在本市开设大量空壳公司，通过组织相关人员挂靠在这些公司名下短暂缴纳公积金的方式获取信用卡办卡资格，再利用扫码网签方式，批量向本市多家商业银行申领信用卡。

开卡后，犯罪团伙为实现利益最大化，利用其实际控制的POS机，通过套现后按期归还透支额度钱款的方式“养卡”，进而向银行不断申请提高贷款额度额度审批通过后，犯罪团伙再全额套现借款额度并逾期拒不还款，造成银行巨额财产损失。

截至案发，上述犯罪团伙累计组织百余名外省市人员来沪申领660余张信用卡，诈骗银行信贷资金6500余万元

今年5月至6月，上海警方在全国13个省市开展波次收网行动，成功抓获犯罪嫌疑人张某等10名犯罪团伙主要成员，以及110余名参与骗领信用卡并恶意透支的人员本案中，办卡人本身并没有申请信用卡的需求，为了获取好处费，与不法分子共同实施信用卡诈骗，不仅会因为信用卡逾期影响自身征信记录，也要承担信用卡诈骗的相应法律责任。

目前，该案32名犯罪嫌疑人已因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法移送检察机关审查起诉，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办中。

下阶段，上海警方将持续保持对各类信贷领域违法犯罪的严打高压态势，继续会同监管部门形成打防联动合力，强化领域区域风险管控和源头治理，有力维护本市经济金融安全稳定。

警方提示广大市民群众要注意增强法律意识提升抗风险能力谨防落入信贷陷阱同时也应珍视个人征信