上海贷款中介骗局（贷款中介三个手段助力，四家民营银行被黑户骗取贷款6笔、金额307万元）

上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-25 热度：8

1.上海贷款中介骗局

2.上海贷款中介骗局揭秘

鹏出品 l 信贷风险管近年来，贷款中介的危害已在银行业形成广泛认识，如何有效防范贷款中介所带来的风险，是不少银行痛点与难点。

3.上海贷款中介骗局套路

相对纯线下贷款，线上贷款更多依托一定场景下的数据，由模型进行判断贷款额度及风险，一旦其背后的逻辑被贷款中介知晓，很容易成为围猎对象王某作为一名银行黑户，以他人名义控制多家企业，在贷款中介邱某操作下，利用他人的无知，运用三个骗贷手段，先后骗取四家民营银行6笔贷款、金额307万元。

4.上海贷款中介骗局曝光

4家民营银行被骗贷款情况2018年左右，王某到贷款公司寻求贷款时，认识在南京地区做贷款中介的邱某王某名下无资产，存在大量外债，以至于无法作为一名社会活

5.上海贷款中介的套路

6.上海贷款中介合法吗

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7.上海贷款中介平台

8.上海贷款中介公司

上述贷款邱某分得约25万

9.上海的贷款中介

2.2017年5月，冯某进入王某控制的F公司，从事维修、采购工作2018年8月，在冯某不知情的情况下，王某实际控制B公司法人代表变更成为冯某，自2019年之后该公司没有实际经营，为空壳公司2020年5月前，王某告诉冯某：。

10.上海做贷款中介的那么多

准备以B公司的名义到银行贷款，这是公司贷款，与冯某个人没有关系，冯某只需要配合一下就可以，贷款全部由王某来偿还，不会出问题2020年5至2021年2月间，王某在对外负债且无还款能力的情况下，骗取B公司法人冯某信任，单独或让贷款中介邱某假借法人身份以B公司名义，骗取微众银行两笔贷款合计156万元，由王某支配并用于个人花用。

至案发，上述贷款归还29万余元法院认为，王某以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。法院判决：王某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。

贷款中介三大骗贷手段助力王某骗贷成功法院

结合案件细节，笔者认为，作为贷款中介别在微众银行、富邦华一银行贷款30万元、70万元，以许某个人名义分别在网商银行、苏宁银行贷款25万元、26万元。

同一天申请，由于征信还未更新，规避了线上模型对客户负债额度的评估，只要借款主体符合贷款资质要求，那骗贷几乎能成功手段二：人脸识别时，系统未能当面显示用途，致使借款人事先未知晓贷款事项目前几乎市面上所有银行线上贷款申请时，都会要求客户人脸识别，但。

基本上都是在人脸识别前提醒客户用途邱某正是

试想一下，如果邱某在利用许某名义申请贷款作人脸识别时，系统能通过语音以及文字提醒许某，本次人脸识别的用途是用于申请贷款，这样就能很好的杜绝许某在不知晓的情况下被人利用申请贷款这项功能犹如客户到银行柜面开户或大额转账汇款时，柜员会当面询问开户或转账原因。

手段三：利用他人经营场地，骗过民营银行员工线下走访针对金额较大的贷款，民营银行也会安排专人进行线下走访由于民营银行除了营业部之外，线下没有其他网点，贷款风险控制主要还是依托于风控模型，线下走访反而成为其相对薄弱之处。

当王某利用B公司在微众银行申请贷款时，由于B公司已经停止经营，当微众银行大区经理现场走访B公司时，王某安排其他工厂的经营场地来冒充B公司，就成功骗过微众银行员工的线下走访（注：笔者认为，王某应对微众银行现场走访B公司手法，应该也是在贷款中介邱某指导下实施的）。

针对利用他人经营场地应对银行现场走访，只要两招就能揭穿其骗局：一是细节，细节是识破骗局最好的手段；二是突击走访，在事先不告知的情况，通过突击走访，杀个回马枪，马上就能看到事情真像注：上

结束语其实，贷款中介破解上述涉案四家民营银行线上贷款风控模型的三招，对其他银行同样有效笔者认为，针对上述贷款中介骗贷三招，只要遵循以下三个原则，自然就能不攻自破：一是线上贷款风险模型无法穷尽所有风险，需要不断优化迭代；。

二是线上贷款风控模型与后台人工集中干预应有效结合，同时兼顾效率与风控；三是线上贷款风险模型与线下调查应有效结合，互为补充，互为检验，互为借鉴融贸通联合全国各地多家国企央企提供 煤炭，钢贸，化工品及多种产品供应链金融服务，为银行及专业供应链公司提供金融科技服务，为实力企业提供钢材，化工，有色大宗贸易撮合，提供行业社群服务。