咨询热线 18621294888
最近，上海警方成功破获了一系列令人震惊的信贷诈骗案，这个案件不仅令人震惊，更是引发了社会的广泛关注。这一系列案件揭示了一个令人匪夷所思的诈骗手法..
18621294888 立即咨询上海壹沪融资网发布 时间：2023-10-25 热度：9
市场中的潜在风险，警示我们在借款和金融交易中要保持高度警惕。
案件的起点是一则充满诱惑的网贷广告，吸引了一位名叫李先生的市民面对急需流动资金的压力，这个广告看似是一个及时的救济措
诉李先生，由于他的征信记录不佳，需要找一名征信良好的见证人来帮助提高征信评分这名见证人不需要提供担保，也不需要签署文件，只需亲自到场见证贷款办理的过程李先生决定选择自己的弟弟作为见证人，两人均对公司的承诺深信不疑。
然而，真正的戏剧性情节在贷款办理的过程中浮出水面业务员提出了一个古怪的要求：他们要使用见证人的名义开设一个“虚拟账户”来进行贷款的转账尽管如此，贷款的实际借款人和还款人仍然是李先生本人李先生和他的弟弟虽然感到疑惑，但还是相信了公司的承诺，并在业务员的指导下签署了《贷款居间服务协议》。
根据协议，公司将协助李先生办理20万元的贷款，而作为手续费，李先生需要支付贷款金额的19%
行账户业务员嘱咐李先生按时还款，而李先生也欣然答应然而，不久之后，李先生的弟弟发现了自己名下的账户中有需要偿还的贷款，于是两人才终于认识到他们已经成为了骗局的受害者。
这个案例并不是个案，今年3月，上海警方逐渐揭开了一系列类似助贷纠纷案的黑幕这些案件的共同特点是，非法信贷中介公司在贷款办理的过程中，骗取了借款人高额的手续费这种行为不仅损害了受害者的利益，还对金融市场的正常秩序构成了威胁。
警方调查发现，自2022年7月以来，一名叫王某的犯罪嫌疑人等人，为了谋取非法利益，成立了一系列非法助贷中介公司，这些公司内部分工明确，分为业务部、渠道部、人事部和财务部，各自负责不同的任务他们在互联网上发布了“低利息”、“无抵押”贷款的广告，吸引了征信不佳的潜在借款人进行网上登记。
银行签约中心的名义，邀请他们前来详谈，制造了一种看似合法的氛围当借款人来到公司时，业务员会协助他们前往附近的银行拉取征信记录，然后以各种方式诱导他们寻找征信良好的亲友，担任见证人或担保人的角色，以办理贷款。
借款人同意后，公司与他们签订了《居间服务合同》，合同规定了借款人在办理贷款后需要支付15%至30%不等的助贷手续费然而，这些诈骗分子的狡诈并不止于此他们以各种方式设置
他们让人误以为自己成功办理了贷款，但当亲友最终发现自己成为了实际的贷款人时，诈骗分子会以各种理由搪塞这一系列的欺诈行为虚构了借款人成功办理贷款的情节，隐瞒了实际上是以亲友的名义办理贷款的真相，从中骗取了高额的手续费。
借款人支付了昂贵的助贷手续费，增加了贷款的成本，也增加了还款的压力而借款人的亲友则在不知情的情况下背负了巨额贷款，合法权益受到了侵害，这也可能引发进一步的次生危害
上海警方在今年3月至7月间展开了一系列行动，成功摧毁了11个非法助贷中介公司，这是对违法行为的有力打击目前，该案已有8名主要犯罪嫌疑人因涉嫌合同诈骗罪被警方依法移送检察机关审查起诉，而其余的犯罪嫌疑人则已经被依法采取刑事强制措施。
案件正在进一步的侦办中，我们期待正义会得以伸张这起案件揭示出了一种危险的犯罪模式，利用了借款人急需贷款的需求，通过虚构事实和设套手法，骗取了大量的手续费这也提醒了我们，借款时一定要保持警惕，不轻信陌生人或不明机构的承诺，确保选择合法合规的贷款渠道，以保护自己的合法权益。
此外，政府和执法部门也需要继续加强对非法信贷中介的监管和打击，以维护金融市场的正常秩序这起案件不仅是对受害者的教训，也是对整个社会的警示，我们应该共同努力，确保金融领域的安全和诚信如果不经意间遇到看似诱人的贷款广告，一定要谨慎，因为有些陷阱可能会让你不堪重负，遭受沉重的经济损失。
希望这个故事能够提醒大家保持警惕，远离金融诈骗，让我们共同为一个更安全、更诚信的社会努力
B开头：渤海银行—抵押贷北京银行—抵押贷北京银行—科快贷（抵押）D开头：大新银行—抵押贷G开头：工商银行—抵押贷广发银行—经营性抵押贷广州银行—抵押贷H开头：华兴银行—抵押贷华夏银行—抵押贷华润银行—抵押贷杭州银行—抵押贷（消费）徽商银行—抵押贷J开头：建设银行—抵押贷交通银行—抵押贷M开头：民生银行—抵...
上海银行—经营性抵押贷基本信息更新内容：降息，细节有更新额度：个人➕公司主体最高2000万（单个主体最高1000万）；利率：最低年华2.8%。期限：授信最长3/10年。户籍要求：大陆户籍。年龄：借款人20-65周岁，抵押人20-70周岁（授信到期日不超70周岁）；客群：借款人为企业法人、股东（持股10%以上）；抵押人可为直系亲属（...
深圳农商行—家装分期基本信息户籍要求：大陆户籍。年龄：18—65周岁。额度：100万。期限：最长36期限。还款方式：分期还款（本金+利息）。利率：年化4.5%—4.57%（月息2厘）。时效：线下申请，线下放款。准入要求①按揭房，全款房都可以准入，按揭满一年以上，②企业主或者工薪族都可准入（有房即可）批款金额：根据房产面...
广州银行—即享贷基本信息额度：单人最高60万（夫妻两人最高120万），利率：等额本息：月息1.8厘—8厘。先息后本：月息3.3厘—8.2厘。期限：先息后本：2年期（不用过桥），等额本息：3-5年期。户籍要求：大陆户籍借款人年龄：男性20-60周岁；女性20-55周岁；还款方式：先息后本，等额本息。优势及亮点：公检法，部队可以做，...
